Требование: О взыскании штрафа по договору о финансовом обеспечении

Постановление Второго арбитражного апелляционного суда от 30.10.2015 N 02АП-7743/2015 по делу N А28-14767/2014

Резолютивная часть постановления объявлена 28 октября 2015 года.
Полный текст постановления изготовлен 30 октября 2015 года.
Второй арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего Хоровой Т.В.,
судей Немчаниновой М.В., Черных Л.И.,
при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Токмановой К.Г.,
при участии в судебном заседании:
представителя заявителя: Перевощиковой Т.В., действующей на основании доверенности от 01.09.2015 N 5962/05,
представителей ответчика: Завьяловой Е.А., действующей на основании доверенности от 10.09.2015 N МС-384, Ладановой В.А., действующей на основании доверенности от 01.01.2015 N МС-105,
рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу государственного некоммерческого финансово-кредитного учреждения Кировского областного территориального фонда обязательного медицинского страхования
на решение Арбитражного суда Кировской области от 10.07.2015 по делу N А28-14767/2014, принятое судом в составе судьи Двинских С.А.,
по заявлению государственного некоммерческого финансово-кредитного учреждения Кировского областного территориального фонда обязательного медицинского страхования
(ИНН: 4347010468, ОГРН: 1034316527431)
к открытому акционерному обществу "РОСНО-МС"
(ИНН: 7703027721, ОГРН: 1027739051460),
о взыскании штрафа в сумме 1 866 000 руб.,

установил:

государственное некоммерческое финансово-кредитное учреждение Кировский областной территориальный фонд обязательного медицинского страхования (далее — Фонд) обратилось с заявлением в Арбитражный суд Кировской области к открытому акционерному обществу "РОСНО-МС" (далее — ОАО "РОСНО-МС", Общество) о взыскании штрафа в сумме 1 866 000 руб.
Решением Арбитражного суда Кировской области от 10.07.2015 требования Фонда удовлетворены частично: штраф взыскан в размере 186 600 руб.
В удовлетворении остальной части заявленных требований отказано.
Фонд с принятым решением суда в части снижения размера штрафа в порядке статьи 333 ГК РФ не согласился и обратился во Второй арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просит решение суда в данной части отменить и принять по делу новый судебный акт.
Ссылаясь на статью 41 Конституции Российской Федерации, статьи 2, 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, положения Федеральных законов от 21.11.2011 N 323-ФЗ, от 16.07.1999 N 165-ФЗ, от 29.11.2010 N 326-ФЗ, приказ Минздравсоцразвития от 28.02.2011 N 158н, Фонд настаивает, что суд первой инстанции неправомерно снизил размер штрафа, начисленного Обществу за допущенные им нарушения, выявленные по результатам проведенной проверки. Соответственно, суд должен был взыскать штраф в полном размере.
21.09.2015 и 05.10.2015 Фонд представил "Дополнения к апелляционной жалобе", в которых пояснил и подтвердил свою позицию по рассматриваемому спору и настаивал на отмене решения суда.
Таким образом, Фонд считает, что при принятии решения от 10.07.2015 суд первой инстанции неправильно применил нормы материального права и не учел фактические обстоятельства дела, что является основанием для отмены обжалуемого судебного акта.
Общество представило отзывы на жалобу и на дополнения к жалобе, в которых против доводов Фонда возражает, просит в удовлетворении жалобы отказать.
В соответствии со статьей 158 арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебное разбирательство по делу откладывалось до 10 часов 30 минут 28.10.2015.
Так как судья Великоредчанин О.Б. по причине нахождения его в отпуске не может участвовать в дальнейшем рассмотрении настоящего дела, произведена его замена на судью Немчанинову М.В., в связи с чем рассмотрение жалобы начато сначала.
В судебных заседаниях апелляционного суда 24.09.2015 и 28.10.2015 представители сторон настаивали на своих позициях по делу.
Законность решения Арбитражного суда Кировской области от 10.07.2015 в обжалуемой части проверена Вторым арбитражным апелляционным судом в порядке, установленном статьями 258, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, поскольку ОАО "РОСНО-МС" в добровольном порядке не уплатило штраф в сумме 1 866 000 рублей, начисленный по результатам проведенной проверки, Фонд обратился с заявлением в суд.
Арбитражный суд Кировской области, руководствуясь положениями Федерального закона от 29.11.2010 N 326-ФЗ "Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации", Приказом Минздравсоцразвития Российской Федерации от 28.02.2011 N 158н, приказами Федерального ФОМС от 25.01.2011 N 29н "Об утверждении порядка ведения персонифицированного учета в сфере ОМС" (Зарегистрировано в Минюсте 08.02.2011 N 19742), от 07.04.2011 N 79 "Об утверждении общих принципов построения и функционирования информационных систем и порядка информационного взаимодействия в сфере ОМС", Приказом Минздравсоцразвития России от 09.09.2011 N 1030н "Об утверждении формы типового договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования", приняв во внимание статью 333 Гражданского кодекса Российской Федерации и пункт 1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.12.2011 N 81 "О некоторых вопросах применения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации" и признав возможным снизить размер финансовых санкций в 10 раз, требования Фонда удовлетворил частично.
Второй арбитражный апелляционный суд, изучив доводы жалобы, "Дополнения к апелляционной жалобе", отзывы Общества, заслушав в судебных заседаниях представителей Фонда и Общества, исследовав материалы дела, пришел к следующим выводам.
Согласно статье 1 Федерального закона от 29.11.2010 N 326-ФЗ "Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации" (далее — Закон N 326-ФЗ) названный Закон регулирует отношения, возникающие в связи с осуществлением обязательного медицинского страхования, в том числе определяет правовое положение субъектов обязательного медицинского страхования и участников обязательного медицинского страхования, основания возникновения их прав и обязанностей, гарантии их реализации, отношения и ответственность, связанные с уплатой страховых взносов на обязательное медицинское страхование неработающего населения.
Отношения между Фондом и страховой компанией, возникающие в рамках обязательного медицинского страхования, регулируются также Правилами ОМС, утвержденными Приказом Минздравсоцразвития Российской Федерации от 28.02.2011 N 158н, приказами Федерального фонда ОМС от 25.01.2011 N 29н "Об утверждении порядка ведения персонифицированного учета в сфере ОМС" (Зарегистрирован в Минюсте 08.02.2011 N 19742, далее — Порядок), от 07.04.2011 N 79 "Об утверждении общих принципов построения и функционирования информационных систем и порядка информационного взаимодействия в сфере ОМС" (далее — Общие принципы), а также договором о финансовом обеспечении от 28.12.2011 N 2/СНО-2012.
В силу частей 7, 8 статьи 14 Закона N 326-ФЗ страховые медицинские организации (далее — СМО) осуществляют свою деятельность в сфере ОМС на основании договора о финансовом обеспечении ОМС и отвечают по обязательствам, возникающим из договоров, заключенных в сфере ОМС, в соответствии с законодательством Российской Федерации и условиями этих договоров.
В силу части 10 статьи 38 Закона N 326-ФЗ при нарушении установленных договором о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования сроков предоставления данных о застрахованных лицах, а также сведений об изменении этих данных страховая медицинская организация обязана уплатить территориальному фонду за счет собственных средств штраф в размере трех тысяч рублей.
В случае выявления нарушений договорных обязательств территориальный фонд при возмещении страховой медицинской организации затрат на оплату медицинской помощи уменьшает платежи на сумму выявленных нарушений или неисполненных договорных обязательств. Перечень нарушений договорных обязательств устанавливается Правилами обязательного медицинского страхования. Перечень санкций за нарушения договорных обязательств устанавливается договором о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования (часть 14 статьи 38 Закона N 326-ФЗ).
Согласно части 19 статьи 38 Закона N 326-ФЗ форма типового договора о финансовом обеспечении ОМС утверждается уполномоченным федеральным органом исполнительной власти по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по нормативно-правовому регулированию в сфере страховой деятельности (утверждено Приказом Минздравсоцразвития России от 09.09.2011 N 1030н "Об утверждении формы типового договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования").
Согласно статье 44 Закона N 326-ФЗ в сфере обязательного медицинского страхования ведется персонифицированный учет сведений о застрахованных лицах и персонифицированный учет сведений о медицинской помощи, оказанной застрахованным лицам. При ведении персонифицированного учета осуществляется сбор, обработка, передача сведений о застрахованных лицах, включая дату регистрации в качестве застрахованного лица; учет ведется в форме единого регистра застрахованных лиц, являющегося совокупностью его центрального и региональных сегментов, содержащих сведения о застрахованных лицах.
Статьей 46 Закона N 326-ФЗ для получения полиса ОМС застрахованное лицо лично или через своего представителя подает в порядке, установленном Правилами ОМС, заявление о выборе СМО, предусмотренное пунктом 2 части 2 статьи 16 Закона, в СМО или при ее отсутствии в территориальный фонд.
Пунктом 38 Правил ОМС установлено, что не позднее одного рабочего дня, следующего за днем обращения застрахованного лица с заявлением о выборе (замене) страховой медицинской организации страховая медицинская организация передает информацию о застрахованном лице, подавшем заявление, в территориальный фонд и в течение двух рабочих дней осуществляет проверку на наличие у застрахованного лица действующего полиса в региональном сегменте единого регистра застрахованных лиц.
Согласно пункту 3 Порядка персонифицированный учет сведений о застрахованных лицах ведется в форме единого регистра застрахованных лиц, являющегося совокупностью его центрального и региональных сегментов, и включает в себя сбор, обработку, передачу и хранение перечисленных в названном пункте сведений о застрахованных лицах, в том числе страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС), принятый в соответствии с законодательством Российской Федерации об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования; номер полиса обязательного медицинского страхования застрахованного лица; данные о страховой медицинской организации, выбранной застрахованным лицом; дата регистрации в качестве застрахованного лица; статус застрахованного лица (работающий, неработающий).
Пунктом 3 Общих принципов установлено, что сформулированные в рамках настоящего документа требования являются обязательными для всех информационных систем участников и субъектов ОМС, осуществляющих информационный обмен.
Согласно пункту 4.3.1.1 Общих принципов (в редакции Приказа ФФОМС от 22.08.2011 N 154, действовавшей в спорный период), устанавливающему требования к подсистеме ведения регионального сегмента Единого регистра застрахованных лиц, в таблице 6 "Перечень сведений о застрахованных лицах в РС ЕРЗ" в строках 33 и 34 указаны номер (или серия и номер), а также дата документа, подтверждающего факт страхования по ОМС. Такими документами являются полис старого образца, временное свидетельство и полис единого образца.
Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, между Фондом и ОАО "РОСНО-МС" заключен договор о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования от 28.12.2011 N 2/СМО-2012, по условиям которого (раздел 1) Фонд принимает на себя обязательства по финансовому обеспечению деятельности страховой медицинской организации в сфере обязательного медицинского страхования, а страховая медицинская организация обязуется оплатить медицинскую помощь, оказанную застрахованным лицам в соответствии с условиями, установленными в территориальной программе обязательного медицинского страхования, за счет целевых средств.
Права и обязанности сторон установлены в разделе 2 договора.
Согласно пунктам 2.3, 2.4 договора страховая медицинская организация обязуется оформлять (переоформлять), выдавать полис обязательного медицинского страхования; вести учет застрахованных лиц, выданных им полисов обязательного медицинского страхования в соответствии с порядком персонифицированного учета в сфере обязательного медицинского страхования, утвержденным Приказом Министерства здравоохранения и социального развития Российской Федерации от 25.01.2011 N 29н.
На основании пункта 2.6 договора страховая медицинская организация обязуется представлять в территориальный фонд ежедневно (в случае наличия) данные о новых застрахованных лицах и сведения об изменении данных о ранее застрахованных лицах и направлять в территориальный фонд для включения в региональный сегмент застрахованных лиц сведения о гражданах, не обратившихся в страховую медицинскую организацию за выдачей им полисов обязательного медицинского страхования, полученные от территориального фонда в соответствии с частью 6 статьи 16 Федерального закона.
Страховая медицинская организация несет ответственность перед территориальным фондом за нарушение установленных в договоре сроков предоставления данных о застрахованных лицах, а также сведений об изменениях в этих данных; а также за ненадлежащее исполнение условий настоящего договора в соответствии с законодательством Российской Федерации (пункты 6, 6.1, 6.4 договоров).
В приложении N 3 к договору стороны согласовали перечень санкций за нарушение договорных обязательств.
В пункте 2.1 приложения N 3 к договору установлен штраф в размере 3000 рублей за нарушение сроков представления данных о застрахованном лице и сведений об их изменении за каждый случай нарушения.
В пункте 2.3 приложения N 3 к договору установлен штраф в размере 3000 рублей за внесение в региональный сегмент единого регистра застрахованных лиц записей, содержащих недостоверные сведения, за каждый случай нарушения.
Пунктом 9 раздела 3 договора установлено, что при выявлении нарушений договорных обязательств территориальный фонд применяет штрафные санкции к страховой медицинской организации согласно Приложению N 3 к настоящему договору.
На основании приказа от 04.04.2014 N 229 Фондом проведена проверка деятельности Общества по вопросам соблюдения порядка выдачи полиса обязательного медицинского страхования застрахованному лицу и выполнения требований к размещению страховой медицинской организацией информации за период с 01.01.2013 по 31.12.2013, по результатам которой составлен акт от 29.05.2014, в котором Фонд указал, что:
1) при выборочной проверке заявлений о выборе (замене) страховой медицинской организации выявлено 612 случаев нарушения сроков передачи филиалом данных о застрахованных лицах в Фонд.
В ходе рассмотрения дела в суде первой инстанции стороны пояснили, что передача сведений страховой организацией осуществляется с использованием электронных каналов связи.
При этом в состав сведений, подлежащих передаче, и входящих в соответствии с пунктом 4.3.1.1 Общих принципов в состав сведений регионального сегмента Единого регистра застрахованных лиц (Таблица 6. Перечень сведений о застрахованных лицах в РС ЕРЗ), входят, в том числе:
сведения о реквизитах заявления о выборе (замене) СМО (способ подачи, дата, причина подачи);
тип, номер или номер и серия, дата, срок (дата окончания) документа, подтверждающего факт страхования по ОМС;
реквизиты (способ подачи, дата, причина подачи, выбранная форма полиса) заявления о выдаче полиса ОМС (выдаче дубликата полиса) или переоформления полиса.
Данные сведения содержатся в заявлениях, поданных страхователями, и подлежали передаче Фонду в срок не позднее одного рабочего дня, следующего за днем обращения застрахованного лица с заявлением о выборе (замене) страховой медицинской организации.
Пунктом 34 Правил ОМС установлено, что в день подачи заявления о выборе (замене) страховой медицинской организации страховая медицинская организация выдает застрахованному лицу полис либо временное свидетельство, подтверждающее оформление полиса и удостоверяющее право на бесплатное оказание им медицинской помощи медицинскими организациями при наступлении страхового случая.
2) Выявлено 10 случаев внесения в региональный сегмент единого регистра застрахованных лиц записей, содержащих недостоверные сведения (в части неверного указания даты или номера временного свидетельства застрахованного).
Согласно пункту 12 Порядка при внесении сведений о застрахованном лице в региональный сегмент единого регистра застрахованных лиц страховая медицинская организация обеспечивает достоверность и корректность вносимых сведений.
Доказательства своевременной передачи необходимых сведений Фонду Общество не представило.
16.06.2014 Фонд вынес приказ N 372 о наложении на Общество штрафа за нарушение обязательств, предусмотренных договором о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования N 2/СМО-2012 от 28.12.2011, в общей сумме 1 866 000 руб.
Обществу было предложено в течение 10 дней перечислить на расчетный счет Фонда сумму штрафа.
24.06.2014 Фонд вручил Обществу требование от 20.06.2014 N 3853/06 об уплате штрафных санкций в течение 10 рабочих дней с даты предъявления требования, требование было направлено по почте на юридический адрес Общества.
Указанное требование ОАО "РОСНО-МС" исполнено не было.
При таких обстоятельствах, исследовав обстоятельства дела, учитывая, что страховая компания обязана осуществлять обязательное медицинское страхование в соответствии с законодательством Российской Федерации об обязательном медицинском страховании и вести учет застрахованных лиц, выданных им полисов обязательного медицинского страхования в соответствии с Порядком, а также собирать, обрабатывать сведения и информацию о застрахованных лицах в соответствии с Общими принципами построения и функционирования информационных систем и порядком информационного взаимодействия в сфере обязательного медицинского страхования, утверждаемыми Федеральным Фондом обязательного медицинского страхования в соответствии с пунктом 8 части 8 статьи 33 Закона N 326-ФЗ, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу о допущенных ОАО "РОСНО-МС" нарушениях и о наличии оснований для применения за допущенные нарушения соответствующих штрафных санкций.
В то же время апелляционный суд считает, что при рассмотрении ходатайства Общества о снижении размера штрафных санкций в порядке статьи 333 ГК РФ суду первой инстанции необходимо было учесть следующее.
В соответствии с частью 1 статьи 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.
Согласно статье 1 ГК РФ гражданское законодательство основывается на признании равенства участников регулируемых им отношений, свободы в установлении своих прав и обязанностей на основе договора.
К имущественным отношениям, основанным на административном или ином властном подчинении одной стороны другой, в том числе к налоговым и другим финансовым и административным отношениям, гражданское законодательство не применяется, если иное не предусмотрено законодательством (часть 3 статьи 2 ГК РФ).
Материалами дела подтверждается, что настоящий спор возник в связи с допущенными ОАО "РОСНО-МС" нарушениями отдельных полномочий страховщика в соответствии с Законом N 326-ФЗ и условиями договора N 2/СМО-2012, заключенного с Фондом (часть 1 статьи 14 Закона N 326-ФЗ).
В силу статьи 12 Закона N 326-ФЗ страховщиком по обязательному медицинскому страхованию является Федеральный фонд в рамках реализации базовой программы обязательного медицинского страхования, который создается Российской Федерацией для реализации государственной политики в сфере обязательного медицинского страхования.
В свою очередь, территориальные фонды реализуют государственную политики в сфере обязательного медицинского страхования на территориях субъектов Российской Федерации, осуществляют отдельные полномочия страховщика в части реализации территориальных программ обязательного медицинского страхования в пределах базовой программы обязательного медицинского страхования в соответствии с настоящим Федеральным законом (статья 13 Закона N 326-ФЗ).
Из анализа указанных правовых норм следует, что к Обществу, как лицу, осуществляющему отдельные полномочия Фонда в соответствии с Законом N 326-ФЗ, не применяются нормы гражданского законодательства, устанавливающие ответственность в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства.
При этом Второй арбитражный апелляционный суд считает, что заключение договоров территориальными фондами со страховыми организациями и их исполнение осуществляется в соответствии с правилами обязательного медицинского страхования, поэтому к заключенному между сторонами настоящего спора договору от 28.12.2011 подлежат применению положения Федерального закона N 326-ФЗ и Правил обязательного медицинского страхования, утвержденных Приказом Министерства здравоохранения и социального развития Российской Федерации от 28.02.2011 N 158н, которые не предусматривают возможность снижения санкций за допущенные страховыми медицинскими организациями нарушения в области страхования.
Данная правовая позиция подтверждается судебной практикой, изложенной в определении Верховного Суда Российской Федерации от 22.12.2014 N 303-ЭС14-5715 по делу N А04-9250/2013.
При таких обстоятельствах, апелляционный суд считает, что в рассматриваемом случае у суда первой инстанции не имелось оснований для снижения размера штрафных санкций в порядке статьи 333 ГК РФ, начисленных Фондом за допущенные ОАО "РОСНО-МС" нарушения при исполнении им обязательств страховщика.
Поэтому решение Арбитражного суда Кировской области от 10.07.2015 подлежит изменению на основании пункта 4 части 1 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в части снижения размера взыскиваемого штрафа, а апелляционная жалоба Фонда — удовлетворению.
С учетом изложенного заявленные Фондом требования о взыскании с ОАО "РОСНО-МС" штрафа в сумме 1866 000 рублей подлежат удовлетворению в полном объеме.
Нарушений норм процессуального права, влекущих безусловную отмену судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.
Расходы по уплате государственной пошлины за рассмотрение дела в суде первой инстанции и в апелляционном суде подлежат распределению в порядке статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
Руководствуясь статьями 258, 268, пунктом 2 статьи 269, пунктом 4 части 1 статьи 270, статьей 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Второй арбитражный апелляционный суд

постановил:

апелляционную жалобу государственного некоммерческого финансово-кредитного учреждения Кировского областного территориального фонда обязательного медицинского страхования удовлетворить.
Решение Арбитражного суда Кировской области от 10.07.2015 по делу N А28-14767/2014 изменить в части снижения размера взыскиваемой санкции, приняв по делу в указанной части новый судебный акт.
Заявление государственного некоммерческого финансово-кредитного учреждения Кировского областного территориального фонда обязательного медицинского страхования (ИНН: 4347010468, ОГРН: 1034316527431) удовлетворить.
Взыскать с открытого акционерного общества Страховой компании "РОСНО-МС" (ИНН: 7703027721, ОГРН: 1027739051460) в пользу государственного некоммерческого финансово-кредитного учреждения Кировского областного территориального фонда обязательного медицинского страхования (ИНН: 4347010468, ОГРН: 1034316527431) штраф в сумме 1866000 (Один миллион восемьсот шестьдесят шесть тысяч) рублей 00 копеек.
Взыскать с открытого акционерного общества Страховой компании "РОСНО — МС" в федеральный бюджет 31 660 (Тридцать одну тысячу шестьсот шестьдесят) рублей государственной пошлины за рассмотрение дела в суде первой инстанции и 3000 (Три тысячи) рублей за рассмотрение апелляционной жалобы.
Арбитражному суду Кировской области выдать исполнительные листы.
Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.
Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Волго-Вятского округа в течение двух месяцев со дня его принятия через Арбитражный суд Кировской области.
Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Российской Федерации в порядке, предусмотренном статьями 291.1 — 291.15 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, при условии, что оно обжаловалось в Арбитражный суд Волго-Вятского округа.

Председательствующий Т.В.ХОРОВА

Судьи М.В.НЕМЧАНИНОВА Л.И.ЧЕРНЫХ