Требование: О признании незаконными действий, выразившихся в ненаправлении филиалом банка исполненного исполнительного листа и списании с расчетного счета ООО денежных средств, возмещении ущерба и процентов за пользование чужими денежными средствами

Постановление Шестого арбитражного апелляционного суда от 16.12.2015 N 06АП-6143/2015 по делу N А73-7922/2015

Резолютивная часть постановления объявлена 09 декабря 2015 года.
Полный текст постановления изготовлен 16 декабря 2015 года.
Шестой арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего Гричановской Е.В.,
судей Дроздовой В.Г., Пичининой И.Е.,
при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Воробьевой А.А.,
при участии в заседании:
от общества с ограниченной ответственностью "Примекс-Дальний Восток": Фасахова Д.А., представителя по доверенности от 23.09.2015;
от публичного акционерного общества Банк ВТБ 24: Гарифуллина О.Р., представителя по доверенности от 04.02.2015 N 437;
рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Примекс-Дальний Восток"
на решение от 21 сентября 2015 г.
по делу N А73-7922/2015
Арбитражного суда Хабаровского края,
принятое судьей Малашкиным Д.Л.,
по иску общества с ограниченной ответственностью "Примекс — Дальний Восток" (ОГРН 1112721000237, ИНН 2721181082; место нахождения: 680045, г. Хабаровск, ул. Краснореченская, д. 118, лит. Б, оф. 204)
к Банку ВТБ 24 (публичное акционерное общество) (ОГРН 1027739207462, ИНН 7710353606; место нахождения: 101000, г. Москва, ул. Мясницкая, д. 35) третье лицо: общества с ограниченной ответственностью "Уссуритехсервис" (ИНН 2725025895, ОГРН 1032700577007; место нахождения: 680015, Хабаровский край, г. Хабаровск, ул. Суворова, д. 80М)
о признании действий незаконными и о взыскании 512 891, 66 руб.,

установил:

Общество с ограниченной ответственностью "Примекс — Дальний Восток" обратилось в Арбитражный суд Хабаровского края с иском к Банку ВТБ 24 (публичное акционерное общество) о признании незаконными действий, выразившихся в ненаправлении филиалом N 2754 Банка ВТБ24 (ПАО) исполненного исполнительного листа серия АС N 006445651 с отметкой об исполнении в Арбитражный суд Хабаровского края и списании с расчетного счета ООО "Примекс — Дальний Восток" денежных средств в размере 500 000 руб. в пользу ООО "Уссуритехсервис" по исполненному исполнительному листу серия АС N 006445651; о взыскании 500 000 руб. ущерба и 229, 17 руб. процентов за пользование чужими денежными средствами, всего 500 229, 17 руб.
В качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора, к участию в деле привлечено общество с ограниченной ответственностью "Уссуритехсервис".
Истец в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации увеличил размер искового требования о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами до 12 891, 66 руб.
Решением суда от 21 сентября 2015 г. в удовлетворении иска отказано.
Не согласившись с принятым судебным актом, ООО "Примекс-Дальний Восток" обратилось в суд с апелляционной жалобой, в которой просит принятый судебный акт изменить в части: изложить в описательной части судебного акта краткое содержание доводов ООО "Уссуритехсервис", изложенных в его отзыве на исковое заявление ООО "Примекс-Дальний Восток", дать оценку в мотивировочной части судебного акта доводам ООО "Уссуритехсервис", изложенным в отзыве на иск.
В судебном заседании представитель истца просил удовлетворить апелляционную жалобу, представитель банка просил оставить решение суда без изменения, жалобу — без удовлетворения.
ООО "Уссуритехсервис" надлежащим образом извещенное о времени и месте судебного заседания, явку своего представителя в заседание суда апелляционной инстанции не обеспечило.
Апелляционная жалоба рассмотрена в порядке статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие не явившегося участника процесса.
Апелляционная жалоба рассматривается в порядке, установленном главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
При повторном рассмотрении настоящего дела арбитражным апелляционным судом установлены следующие обстоятельства.
Решением Арбитражного суда Хабаровского края от 09.01.2014 по делу N А73-8306/2013, оставленным без изменения постановлением Шестого арбитражного апелляционного суда от 08.04.2014 и постановлением Арбитражного суда Дальневосточного округа от 18.06.2014, с ООО "Примекс — Дальний Восток" в пользу ООО "Уссуритехсервис" взыскан долг в размере 90 200 136 руб.
23.04.2014 на основании вступившего в законную силу решения суда от 09.01.2014 взыскателю выдан исполнительный лист серии АС N 006444585.
В Филиале N 2754 Банка ВТБ 24 (ПАО) у ООО "Примекс — Дальний Восток" открыт расчетный счет N 40702810900560007121.
29.09.2014 в Филиал N 2754 Банка ВТБ 24 (ПАО) от ООО "Уссуритехсервис" поступил исполнительный лист серии АС N 006444585 от 23.04.2014 на взыскание с ООО "Примекс-Дальний Восток" в пользу ООО "Уссуритехсервис" 90 200 136 руб., выданный Арбитражным судом Хабаровского края по делу N А73-8306/2013.
Исполнительный лист был принят Банком к исполнению в соответствии с нормами Положения Банка России от 10.04.2006 N 285-П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями".
В связи с отсутствием денежных средств на расчетном счете ООО "Примекс — Дальний Восток", инкассовое поручение, сформированное Банком, на основании исполнительного листа серии АС N 006444585, было поставлено в картотеку распоряжений, не исполненных в срок, и частично оплачено 29.09.2014 на сумму 58 357 руб.
03.10.2014 в Банк поступило определение Арбитражного суда Хабаровского края по делу N А73-4408/2014 о введении в отношении ООО "Примекс — Дальний Восток" процедуры банкротства наблюдения.
Взыскание по исполнительному листу серия АС N 006444585 было приостановлено Банком на основании пункта 1 статьи 63 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".
19.05.2015 ООО "Примекс — Дальний Восток" представило в филиал N 2754 Банка ВТБ 24 (ПАО) уведомление о полном расчете с ООО "Уссуритехсервис" от 19.05.2015 N 1-13/67, которым сообщал о прекращении производства по делу о банкротстве, погашении в полном объеме требований кредитора ООО "Уссуритехсервис" и просил Банк не производить списание со своего расчетного счета денежных средств в случае предъявления ООО "Уссуритехсервис" исполнительного листа, выданного Арбитражным судом Хабаровского края на основании решения от 09.01.2014 по делу N А73-8306/2013 на сумму взыскания 90 200 136 руб.
К указанному уведомлению прилагались следующие документы:
— платежное поручение N 288 от 22.09.2014 на сумму 18 040 027, 20 руб. с отметкой банка об исполнении;
— платежное поручение N 444585 от 29.09.2014 на сумму 58 357, 03 руб. с отметкой банка об исполнении;
— платежное поручение N 48 от 02.03.2015 на сумму 25 000 000 руб. с отметкой банка об исполнении; — платежное поручение N 60 от 06.03.2015 на сумму 47 082 401, 87 руб. с отметкой банка об исполнении;
— платежное поручение N 63 от 30.03.2015 на сумму 19 349, 90 руб. с отметкой банка об исполнении;
— копия резолютивной части определения Арбитражного суда Хабаровского края от 18.05.2015 по делу N А73-4408/2014 о прекращении производства по делу о банкротстве.
Определением Арбитражного суда Хабаровского края от 22.05.2015 по делу N А73-4408/2014 (резолютивная часть оглашена 18.05.2015) производство по делу о банкротстве в отношении ООО "Примекс — Дальний Восток" прекращено на основании абзаца 7 пункта 1 статьи 57 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" в связи с удовлетворением всех требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов должника.
После получения определения Арбитражного суда Хабаровского края о прекращении производства по делу о банкротстве в отношении ООО "Примекс — Дальний Восток" филиал N 2754 Банка ВТБ 24 (ПАО) продолжил исполнение исполнительного листа серии АС N 006444585.
В ответ на уведомление ООО "Примекс — Дальний Восток" от 19.05.2015 N 1-13/67 Банк 02.06.2015 направил клиенту письмо N Ф47-24-02-33/7023 от 22.05.2015, которым сообщил, что предоставленные документы не являются для банка основанием для неисполнения требований исполнительных документов. 02.06.2015 по исполнительному листу серии АС N 006444585 Банком было произведено списание денежных средств с расчетного счета ООО "Примекс — Дальний Восток" в пользу ООО "Уссуритехсервис" на сумму 500 000 руб.
В дальнейшем исполнение по указанному исполнительному листу не производилось в связи с отзывом исполнительного листа взыскателем. 03.06.2015 ООО "Примекс — Дальний Восток" обратилось в филиал N 2754 Банка ВТБ 24 (ПАО) с претензией N 1-13/73 от 03.06.2015, в которой требовало возместить причиненный ущерб на сумму 500 000 руб. в течение 3 календарных дней с момента получения претензии, а в случае отказа оставляло за собой право обратиться за защитой нарушенных прав и законных интересов в суд.
Ответчиком претензия оставлена без удовлетворения, что послужило основанием для обращения ООО "Примекс — Дальний Восток" с настоящим иском в арбитражный суд.
Отказывая в удовлетворении исковых требований арбитражный суд правомерно исходил из следующего.
В силу части 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.
Согласно статье 8 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" (далее — Закон об исполнительном производстве) исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.
Из материалов дела усматривается, что исполнительный лист серии АС N 006444585 от 23.04.2014 на взыскание с ООО "Примекс — Дальний Восток" в пользу ООО "Уссуритехсервис" 90 200 136 руб., выданный Арбитражным судом Хабаровского края по делу N А73-8306/2013, был направлен взыскателем для исполнения в филиал N 2754 Банка ВТБ 24 (ПАО).
Согласно части 5 статьи 70 Закона об исполнительном производстве банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава — исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава — исполнителя.
Согласно части 7 статьи 70 Закона об исполнительном производстве в случае получения банком или иной кредитной организацией исполнительного документа непосредственно от взыскателя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на счет, указанный взыскателем.
На основании статьи 4 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", статьи 8 Закона об исполнительном производстве Центральным Банком Российской Федерации утверждено Положение от 10.04.2006 N 285-П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями" (Зарегистрировано в Минюсте России 06.05.2006 N 7785) (далее — Положение N 285-П).
Согласно пунктам 1.2, 1.3, 1.4 Положения N 285-П взыскатель (его представитель, действующий на основании соответствующей доверенности) представляет в банк подлинник исполнительного документа (его дубликат) и заявление, в котором указываются реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства.
При приеме документов банк проверяет наличие в заявлении сведений, предусмотренных настоящим Положением; соответствие данных, указанных взыскателем в заявлении, исполнительному документу; соответствие реквизитов исполнительного документа установленным законодательством Российской Федерации требованиям, предъявляемым к исполнительным документам, и соблюдение сроков его предъявления.
При отсутствии в заявлении сведений, предусмотренных названным Положением, указании неточных сведений, предъявлении исполнительного документа с нарушением установленных в отношении него требований данное заявление вместе с исполнительным документом не принимается. Нормы пункта 2.3 Положения N 285-П, предусматривают, что исполнение инкассового поручения, составленного на основании исполнительного документа, осуществляется банком в порядке, установленном нормативными актами Банка России, регулирующими осуществление безналичных расчетов, не позднее 3 дней после принятия банком исполнительного документа.
Из материалов дела следует, что во исполнение заявления ООО "Уссуритехсервис" Банк оформил инкассовое поручение, которое помещено в картотеку К2 (очередь не исполненных в срок распоряжений) и частично оплачено 29.09.2014 на сумму 58 357, 03 руб.
В дальнейшем, в связи с поступлением в Банк определения Арбитражного суда Хабаровского края от 09.07.2014 по делу N А73-4408/2014 о введении в отношении ООО "Примекс — Дальний Восток" процедуры наблюдения, взыскание по исполнительному листу было приостановлено на основании пункта 1 статьи 63 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".
19.05.2015 ООО "Примекс — Дальний Восток" уведомило Банк о прекращении производства по делу о банкротстве, о погашении требований кредитора ООО "Уссуритехсервис" в полном объеме, представив в подтверждение платежные поручения N 288 от 22.09.2014, N 444585 от 29.09.2014, N 48 от 02.03.2015, N 60 от 06.03.2015 и N 63 от 30.03.2015 о перечислении в пользу ООО "Уссуритехсервис" денежных средств на общую сумму 90 200 136 руб.
Однако Банк, получив сведения о прекращении производства по делу о банкротстве в отношении ООО "Примекс — Дальний Восток", с учетом положений пункта 2 статьи 57 и статьи 56 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" продолжил исполнение исполнительного документа, осуществив 02.06.2015 списание денежных средств на сумму 500 000 руб. с расчетного счета клиента в пользу ООО "Уссуритехсервис" (что подтверждается выпиской по счету ООО "Примекс — Дальний Восток" за 02.06.2015).
В обоснование требования о признании действий Банка незаконными истец указывает на нарушение Банком абзаца пятого пункта 3.2 Положения N 285-П.
Доводы истца о незаконности действий Банка отклонены судом первой инстанции, как необоснованные.
Согласно пункту 3.2 Положения N 285-П исполнительный документ, взыскание денежных средств по которому произведено или прекращено в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, направляется банком заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении в суд или другой орган, выдавший исполнительный документ. Порядок обращения взыскания на денежные средства должника содержится в статье 70 Закона об исполнительном производстве.
Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных Федеральным законом (часть 8 статьи 70 Закона об исполнительном производстве).
Из имеющихся в материалах дела доказательств не усматривается наличие на дату списания денежных средств со счета ООО "Примекс — Дальний Восток" (02.06.2015) правовых оснований для ограничения по списанию денежных средств.
В соответствии с частью 10 статьи 70 Закона об исполнительном производстве банк или иная кредитная организация заканчивает исполнение исполнительного документа: 1) после перечисления денежных средств в полном объеме; 2) по заявлению взыскателя; 3) по постановлению судебного пристава-исполнителя о прекращении (об окончании, отмене) исполнения.
При этом Закон об исполнительном производстве не предусматривает возможности закончить исполнение исполнительного документа по заявлению должника.
На основании вышеназванных нормативных актов банки не рассматривают по существу возражения плательщиков против списания денежных средств с их счетов в бесспорном порядке и могут приостановить списание только по решению органа, осуществляющего контрольные функции в соответствии с законодательством, о приостановлении взыскания по исполнительному документу.
Порядок отзыва и возврата исполнительного документа изложен в главе 3 Положения N 285-П.
В соответствии с положениями главы 3 названного Положения у банка отсутствовали правовые основания для неисполнения предъявленного исполнительного документа и возврата его в суд. Действия банка по исполнению предъявленного исполнительного листа соответствовали обязательным предписаниям, содержащимся в вышеперечисленных нормативных актах.
По требованиям о взыскании 500 000 руб. ущерба и 12 891, 66 руб. процентов за пользование чужими денежными средствами установлено следующее.
В силу статей 15 и 393 Гражданского кодекса Российской Федерации должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства.
На основании пункта 1 статьи 854 Гражданского кодекса Российской Федерации списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента.
Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом (пункт 2 статьи 854 Гражданского кодекса Российской Федерации).
Согласно статье 856 Гражданского кодекса Российской Федерации в случаях необоснованного списания банком со счета клиента денежных средств банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, предусмотренных статьей 395 настоящего Кодекса.
В соответствии с частью 2 статьи 70 Закона об исполнительном производстве перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.
Спорные денежные средства списаны Банком с расчетного счета истца на основании исполнительного листа серии АС N 006444585 от 23.04.2014, не признанного недействительным и не отозванного в установленном порядке.
Поскольку в рассматриваемом случае действия Банка по списанию денежных средств с расчетного счета истца являются законными оснований для вывода о причинении действиями Банка убытков истцу в размере списанной со счета денежной суммы не имеется.
На основании изложенного суд первой инстанции обоснованно отказал в удовлетворении исковых требований.
В апелляционной жалобе заявитель просит изменить решение от 21.09.2015 в части: изложить в описательной части судебного акта краткое содержание доводов ООО "Уссуритехсервис", изложенных в его отзыве н исковое заявление ООО "Примекс-Дальний Восток", дать оценку в мотивировочной части судебного акта доводам ООО "Уссуритехсервис", изложенным в отзыве на иск.
ООО "Уссуритехсервис" в письменном отзыве на исковое заявление просило в удовлетворении иска отказать. Указало, что у ООО "Уссуритехсервис" имеются встречные однородные требования к ООО "Примекс-Дальний Восток", превышающие перечисленную сумму, денежные средства в размере 500 000 руб. частично погашают задолженность ООО "Примекс-Дальний Восток" перед ООО "Уссуритехсервис" путем одностороннего зачета встречных требований.
Между тем, указанные доводы не имеют правового значения для настоящего спора между истцом и банком. Все фактические обстоятельства дела установлены судом первой инстанции правильно, оснований для изменения описательной и мотивировочной части судебного акта не имеется.
При изложенных обстоятельствах, принятое арбитражным судом первой инстанции решение является законным, судом полно и всесторонне исследованы имеющиеся в материалах дела доказательства, им дана правильная оценка, нарушений норм материального и процессуального права не допущено, оснований для отмены решения суда первой инстанции, установленных статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, у суда апелляционной инстанции не имеется.
Руководствуясь статьями 258, 268 — 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Шестой арбитражный апелляционный суд

постановил:

Решение Арбитражного суда Хабаровского края от 21 сентября 2015 г. по делу N А73-7922/2015 оставить без изменения, апелляционную жалобу — без удовлетворения.
Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в арбитражный суд кассационной инстанции в установленном законом порядке.

Председательствующий Е.В.ГРИЧАНОВСКАЯ

Судьи В.Г.ДРОЗДОВА И.Е.ПИЧИНИНА