Требование: Об отмене постановления о привлечении к ответственности по ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ за невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России

Решение: В удовлетворении требования отказано, поскольку факт того, что в установленный срок предписание обществом исполнено не было, документально подтвержден.

Постановление Арбитражного суда Московского округа от 16.11.2016 N Ф05-16703/2016 по делу N А40-31032/2016-21-263

Резолютивная часть постановления объявлена 10 ноября 2016 года
Полный текст постановления изготовлен 16 ноября 2016 года
Арбитражный суд Московского округа
в составе:
председательствующего-судьи Ананьиной Е.А.,
судей Долгашевой В.А., Латыповой Р.Р.,
при участии в заседании:
от истца (заявителя) СПАО "РЕСО-ГАРАНТИЯ": Федорова Е.И. (дов. N РГ-Д-3012/15 от 03.06.2015 г.);
от ответчика (заинтересованного лица) Центрального Банка Российской Федерации: Сагалович А.Е. (дов. N 494 от 22.12.2015 г.);
рассмотрев 10 ноября 2016 г. в судебном заседании кассационную жалобу СПАО "РЕСО-Гарантия"
на решение Арбитражного суда города Москвы от 16 мая 2016 г.,
принятое судьей Каменской О.В.,
на постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 26 июля 2016 г.,
принятое судьями Бекетовой И.В., Каменецким Д.В., Якутовым Э.В.,
по делу N А40-31032/2016-21-263
по заявлению страхового публичного акционерного общества "РЕСО-ГАРАНТИЯ" (ОГРН 1027700042413; 125047, г. Москва, ул. Гашека, д. 12, корп. 1)
к Центральному Банку Российской Федерации
о признании незаконным и отмене постановления по делу об административном правонарушении

установил:

в целях проверки сведений, содержащихся в обращении гражданина Андрущенко Н.А. от 13 августа 2015 г., отделением по Архангельской области Северо-Западного главного управления Центрального Банка Российской Федерации (далее — Центральный Банк Российской Федерации) был направлен запрос от 17 августа 2015 г. N Т211-40-811-8/9875 в Российский Союз Автостраховщиков о предоставлении информации.
Российским Союзом Автостраховщиков письмом от 31 августа 2015 г. N РГ-5577/08 были представлены документы, по результатам анализа которых Центральным Банком Российской Федерации было установлено, что страховое публичное акционерное общество "РЕСО-ГАРАНТИЯ" (далее — СПАО "РЕСО-ГАРАНТИЯ", общество, заявитель) в нарушение требований примечания 10 пункта 3 раздела 1 Постановления Правительства Российской Федерации от 08 декабря 2005 г. N 739 "Об утверждении страховых тарифов по обязательному страхованию гражданской ответственности владельцев транспортных средств, их структуры и порядка применения страховщиками при определении страховой премии" (далее — Страховые тарифы) при заключении 14 ноября 2013 г. договора обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств серии ССС N 0303599924 со сроком действия с 23 ноября 2013 г. по 22 ноября 2014 г. (далее — договор ОСАГО) присвоил Андрущенко Н.А. 3-й класс страхования.
Из ответа Российского Союза Автостраховщиков от 18 сентября 2015 г. N И-66478 на запрос Центрального Банка Российской Федерации следует, что последним, прекратившим свое действие не более чем за 1 год до даты заключения настоящего договора ОСАГО N 0303599924 (14 ноября 2013 г.), является договор ОСАГО серии ВВВ N 0626494466 от 22 ноября 2011 г. со сроком действия с 23 ноября 2011 г. по 22 ноября 2012 г. По указанному договору ОСАГО применено значение КБМ=1 (класс страхования — 3). Сведения о классе страхования Андрущенко Н.А. по договору ОСАГО N 0626494466 содержатся в автоматизированной информационной системе обязательного страхования (далее — АИС ОСАГО). Информация о страховых случаях в период страхования в АИС ОСАГО отсутствует.
Таким образом, при заключении договора ОСАГО N 0303599924 страховщику следовало воспользоваться сведениями о страховании из АИС ОСАГО по договору N 0626494466 и присвоить Андрущенко Н.А. 4-й класс страхования (КБМ=0,95).
Центральным Банком Российской Федерации в СПАО "РЕСО-ГАРАНТИЯ" направлено предписание от 12 октября 2015 г. N Т211-40-81-8/11557 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации, которым обществу предписывалось в течение 15 рабочих дней с даты получения предписания устранить выявленное нарушение страхового законодательства и внести изменения в АИС ОСАГО по договору ОСАГО серии ССС N 0303599924 от 14 ноября 2013 г. о значении КБМ (классе страхования) в отношении, в том числе водителя Андрущенко Н.А. (08 марта 1963 г. рождения, водительское удостоверение 2905 442111), представить в Отделение Архангельской области Северо-Западного главного управления Центрального Банка Российской Федерации документы, свидетельствующие о внесении изменений в АИС ОСАГО.
Указанное предписание было получено СПАО "РЕСО-ГАРАНТИЯ" 19 октября 2015 г., в связи с чем должно было быть исполнено до 10 ноября 2015 г.
09 ноября 2015 г. СПАО "РЕСО-Гарантия" представлен отчет об исполнении предписания от 05 ноября 2015 г. N РГ-10000/08, в котором общество указывает, что не согласно с выявленным нарушением примечания 10 пункта 3 раздела 1 Страховых тарифов и расчетом класса страхования Андрущенко Н.А. исходя из 4-го класса при заключении договора ОСАГО N 0303599924.
Таким образом, в установленный срок предписание СПАО "РЕСО-ГАРАНТИЯ" не было исполнено.
Письмом от 15 декабря 2015 г. N РГ-14066/08 СПАО "РЕСО-ГАРАНТИЯ" сообщило о пересмотре подхода к определению класса страхования, о перерасчете класса страхования Андрущенко Н.А. в соответствии с примечанием 10 пункта 3 раздела 1 Страховых тарифов. Откорректированные сведения о страховании в отношении Андрущенко Н.А. направлены в АИС ОСАГО. Также в данном письме СПАО "РЕСО-ГАРАНТИЯ" сообщило, что относительно Андрющенко Е.Н. основания для корректировки ее класса страхования отсутствуют, следовательно, изложенное в предписании требование в части необходимости изменения 3 класса страхования Андрущенко Е.Н. на 4 класс страхования противоречит данным АИС РСА, в связи с чем является необоснованным. Поскольку для договора ОСАГО ССС N 0303599924 класс страхования не изменился и остался равным 3, это не повлекло необходимости перерасчета страховой премии, следовательно, вмененное страховщику нарушение пункта 6 статьи 9 Федерального закона от 25 апреля 2002 г. N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" не нашло своего подтверждения.
Письмом от 17 декабря 2015 г. N Т211-40-81-8/14088 Отделение Архангельской области Северо-Западного главного управления Центрального Банка Российской Федерации уведомило СПАО "РЕСО-ГАРАНТИЯ" о том, что рассмотрев письмо от 15 декабря 2015 г. N РГ-14066/08 и прилагаемые к нему документы, представленные СПАО "РЕСО-ГАРАНТИЯ" в ответ на предписание, указанное предписание признано исполненным и снято с контроля.
На основании полученных данных 17 декабря 2015 г. в отношении СПАО "РЕСО-ГАРАНТИЯ" был составлен протокол об административном правонарушении N 11-15-Ю/0171/1020.
11 января 2016 г. Центральным банком Российской Федерации вынесено постановление N ПН-59-3-1-16/1 о привлечении СПАО "РЕСО-ГАРАНТИЯ" к административной ответственности на основании части 9 статьи 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее — КоАП РФ) в виде штрафа в размере 250 000 руб.
Не согласившись с указанным постановлением, "РЕСО-ГАРАНТИЯ" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением к Центральному Банку Российской Федерации о признании его незаконным.
Решением Арбитражного суда города Москвы от 16 мая 2016 г., оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 26 июля 2016 г., в удовлетворении заявленных требований отказано.
В кассационной жалобе СПАО "РЕСО-ГАРАНТИЯ" просит об отмене принятых по делу судебных актов, полагая, что судами неправильно применены нормы материального права, регулирующие спорные правоотношения, указывая на отсутствие в действиях общества состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ.
Отзыв на кассационную жалобу от Центрального Банка Российской Федерации не поступил.
В заседании кассационной инстанции представитель СПАО "РЕСО-ГАРАНТИЯ" поддержал доводы кассационной жалобы. Представитель Центрального Банка Российской Федерации против ее удовлетворения возражал.
Проверив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, выслушав представителей лиц, участвующих в деле, суд кассационной инстанции не находит оснований к отмене обжалуемым судебных актов.
Как следует из положений пункта 5 статьи 30 Закона от 27 ноября 1992 г. N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (далее — Закон об организации страхового дела в Российской Федерации) субъекты страхового дела обязаны: соблюдать требования страхового законодательства; представлять установленную отчетность о своей деятельности, информацию о своем финансовом положении; исполнять предписания органа страхового надзора об устранении нарушений, страхового законодательства и представлять в установленные такими предписаниями сроки информацию и документы, подтверждающие надзора в установленные в этих запросах сроки информацию и документы.
В соответствии с пунктом 1 статьи 32.6 Закона об организации страхового дела в Российской Федерации при выявлении нарушения страхового законодательства субъекту страхового дела органом страхового надзора дается предписание об устранении нарушения.
Согласно пункту 3 статьи 32.6 Закона об организации страхового дела в Российской Федерации субъект страхового дела в установленный предписанием срок представляет в орган страхового надзора документы, подтверждающие устранение выявленных нарушений. Представление субъектом страхового дела в установленный срок документов, подтверждающих устранение выявленных нарушений, является основанием для признания предписания исполненным.
Статьей 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее — Закон о Банке России) определено, что Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.
Согласно пункту 9 статьи 76.1 Закона о Банке России некредитными финансовыми организациями признаются в том числе лица, осуществляющие деятельность субъектов страхового дела.
В силу пункта 1 статьи 11 Федерального закона от 05 марта 1999 г. N 46-ФЗ "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг" (далее — Закон о защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг) предписания Банка России являются обязательными для исполнения коммерческими и некоммерческими организациями и их должностными лицами, физическими лицами на территории Российской Федерации.
Из пункта 2 статьи 11 Закона о защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг следует, что предписания Банка России выносятся по вопросам, предусмотренным настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами, в целях прекращения и предотвращения нарушений законодательства Российской Федерации об акционерных обществах и о рынке ценных бумаг, а также по иным вопросам, отнесенным к компетенции Банка России.
Действия, связанные с невыполнением в установленный срок законного предписания Банка России, образуют состав административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, и определена в виде наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.
Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суды пришли к выводу о наличии в действиях СПАО "РЕСО-ГАРАНТИЯ" состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, поскольку заявителем не исполнено предписание N Т211-40-81-8/11557 от 12 октября 2015 г. в установленный срок.
Выводы судов основаны на имеющихся в материалах дела доказательствах.
Каких-либо существенных нарушений процедуры привлечения заявителя к административной ответственности судами не установлено.
Вина СПАО "РЕСО-ГАРАНТИЯ" в совершении административного правонарушения установлена.
В настоящем случае вина заявителя выразилась в том, что у него имелась возможность для выполнения выданного предписания, но им не были предприняты все зависящие меры. Доказательств объективной невозможности исполнения заявителем предписания материалы дела не содержат.
Размер штрафа соответствует санкции части 9 статьи 19.5 КоАП РФ.
Принимая во внимание изложенное, суд кассационной инстанции считает обоснованным вывод судов об отсутствии оснований для удовлетворения заявленных требований.
В кассационной жалобе общество указывает на исполнение предписания в части, однако данное обстоятельство не свидетельствует об отсутствии в действиях СПАО "РЕСО-ГАРАНТИЯ" состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ.
Предписание Центрального Банка Российской Федерации в судебном порядке не признано недействительным.
При таких обстоятельствах кассационная инстанция не усматривает каких-либо нарушений норм материального или процессуального права, которые могли бы служить основанием к отмене обжалуемых судебных актов.
Учитывая изложенное, обжалуемые судебные акты следует оставить без изменения, а кассационную жалобу — без удовлетворения.
Руководствуясь статьями 176, 284 — 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

постановил:

решение Арбитражного суда города Москвы от 16 мая 2016 г., постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 26 июля 2016 г. по делу N А40-31032/2016-21-263 оставить без изменения, кассационную жалобу СПАО "РЕСО-ГАРАНТИЯ" — без удовлетворения.

Председательствующий судья Е.А.АНАНЬИНА

Судьи В.А.ДОЛГАШЕВА Р.Р.ЛАТЫПОВА